SEPA पेमेंट¶

SEPA यूरोपीय संघ की एक पेमेंट इंटिग्रेशन पहल है जो SEPA देशों में यूरो में मानकीकृत, सरलीकृत इलेक्ट्रॉनिक पेमेंट की सुविधा प्रदान करती है।

SEPA डायरेक्ट डेबिट (SDD) के साथ, ग्राहक एक आदेशपत्र पर साइन करते हैं जो आपको उनके बैंक अकाउंट से भविष्य के पेमेंट एकत्र करने के लिए अधिकृत करता है। यह आवर्ती सब्सक्रिप्शन पेमेंट के लिए विशेष रूप से उपयोगी है। आप Odoo में इन आदेशपत्रों के रिकॉर्ड रख सकते हैं और XML फ़ाइलें जनरेट कर सकते हैं जो बैंक को बताती हैं कि ग्राहकों से कौन से पेमेंट एकत्र करने हैं।

SDD के विपरीत, SEPA Credit Transfer (SCT) एक आउटगोइंग पेमेंट तरीका है जहाँ आप पाने वाले को फ़ंड "push" करते हैं। यह वेंडर बिल, कर्मचारी सैलरी और एक बार के ट्रांसफ़र को हैंडल करने के लिए स्टैंडर्ड है। इन पेमेंट को आपके बैंक में अपलोड करने के लिए एक सिंगल XML फ़ाइल में भी ग्रुप किया जा सकता है।

टिप्पणी

सभी SEPA देशों की लिस्ट।
इंस्टॉल किए गए लोकलाइज़ेशन पैकेज के आधार पर, SEPA Direct Debit और SEPA Credit Transfer / ISO20022 मॉड्यूल डिफ़ॉल्ट रूप से इंस्टॉल हो सकते हैं। अगर नहीं, तो उन्हें इंस्टॉल करने की ज़रूरत है।

महत्त्वपूर्ण

SDD और SCT पेमेंट तरीके सिर्फ़ EUR करेंसी में ट्रांज़ैक्शन के लिए वैलिड हैं। अगर आपकी कंपनी EFTA क्षेत्र में स्थित है, एक non-EEA SEPA देश है, या एक non-EEA SEPA टेरिटरी है, तो ISO 20022 सेक्शन देखें।

यह भी देखें

बैच पेमेंट

SEPA डायरेक्ट डेबिट¶

कॉन्फ़िगरेशन¶

ग्राहक पेमेंट के लिए SDD को सक्षम करने के लिए, Accounting ‣ Configuration ‣ Settings पर जाएँ, Customer Payments सेक्शन तक स्क्रॉल करें, SEPA Direct Debit (SDD) को सक्षम करें, और Save पर क्लिक करें। फिर, Customer Payments सेक्शन तक फिर से स्क्रॉल करें, कंपनी का Creditor Identifier सेट करें, और Save पर क्लिक करें।

सलाह

क्रेडिटर आइडेंटिफ़ॉयर आपके बैंक या आपके देश में इसे देने के लिए जिम्मेदार अथॉरिटी द्वारा प्रदान किया जाता है। टेस्टिंग के उद्देश्यों के लिए, आप टेस्ट क्रेडिटर आइडेंटिफ़ॉयर DE98ZZZ09999999999 का इस्तेमाल कर सकते हैं।

आदेशपत्र¶

SDD आदेशपत्र एक लीगल दस्तावेज़ है जो किसी कंपनी को ग्राहक के बैंक अकाउंट से फ़ंड डेबिट करने के लिए अधिकृत करता है। इसमें मुख्य जानकारी शामिल है, जैसे ग्राहक का नाम और IBAN, आदेशपत्र की शुरुआत और खत्म होने की तारीख, और आदेशपत्र का यूनीक आइडेंटिफ़ॉयर। आदेशपत्र फ़ॉर्म को ग्राहक द्वारा भरा और साइन किया जाना चाहिए।

आदेशपत्र बनाना¶

Accounting ऐप्लिकेशन में, Customers ‣ Direct Debit Mandates पर जाएँ, और New पर क्लिक करें।

भरें:
- Customer: उस ग्राहक को चुनें जिसके पेमेंट को इस आदेशपत्र द्वारा मैनेज किया जाना है।
- IBAN: ग्राहक का अकाउंट जिससे पेमेंट कलेक्ट करने हैं।
- SDD Scheme ग्राहक के टाइप पर निर्भर करता है। B2C ग्राहकों के लिए CORE चुनें और B2B ग्राहकों के लिए B2B चुनें।
- End Date: एक तारीख चुनें जिसके बाद आदेशपत्र ऑटोमैटिकली बंद हो जाए। अगर इसे खाली छोड़ दिया जाता है, तो आदेशपत्र तब तक सक्रिय रहता है जब तक इसे बंद या रद्द नहीं किया जाता।
टिप्पणी
- SDD पेमेंट प्राप्त करने के लिए इस्तेमाल किए जाने वाले बैंक जर्नल में एक वैलिड IBAN परिभाषित होना चाहिए।
- B2B स्कीम एक वैकल्पिक स्कीम है, जो विशेष रूप से बिज़नेस पेयर्स को ऑफ़र की जाती है। कुछ बैंक या बिज़नेस B2B SDD को स्वीकार नहीं कर सकते हैं।
आदेशपत्र फ़ॉर्म का पीडीएफ़ जनरेट करने के लिए Send & Print पर क्लिक करें, फिर इसे साइन के लिए ग्राहक को भेजें।
आदेशपत्र को एक्टिवेट करने के लिए वैलिडेट करें पर क्लिक करें।

सलाह

आदेशपत्र के वैलिडेट हो जाने के बाद आदेशपत्र फ़ॉर्म को प्रिंट करने के लिए, (gear) आइकॉन पर क्लिक करें, फिर (Mandate form) चुनें।

एक बार SDD आदेशपत्र सक्रिय हो जाने पर, बाद के SDD पेमेंट Odoo के माध्यम से जनरेट किए जा सकते हैं और आपके ऑनलाइन बैंकिंग इंटरफ़ेस में अपलोड किए जा सकते हैं। सक्रिय SDD आदेशपत्र वाले ग्राहक ऑनलाइन खरीद के लिए भी इस पेमेंट तरीके का इस्तेमाल कर सकते हैं।

आदेशपत्र को बंद या रद्द करना¶

आदेशपत्र को बंद या रद्द करने के लिए, Accounting ‣ Customers ‣ Direct Debit Mandates पर जाएँ, संबंधित आदेशपत्र चुनें, और Close या Revoke पर क्लिक करें।

आदेशपत्र को बंद करना आदेशपत्र के खत्म होने के दिन को वर्तमान दिन में अपडेट करता है। वर्तमान दिन के बाद जारी किए गए इनवॉइस को SDD पेमेंट के साथ प्रोसेस नहीं किया जाएगा। आदेशपत्र को रद्द करना इसे तुरंत अक्षम कर देता है। इनवॉइस की तारीख की परवाह किए बिना, कोई भी SDD पेमेंट अब रजिस्टर नहीं किया जा सकता। हालाँकि, जो पेमेंट पहले से रजिस्टर किए जा चुके हैं, वे अभी भी अगली SDD XML फ़ाइल में शामिल होते हैं।

चेतावनी

आदेशपत्र आखिरी कलेक्शन की तारीख के 36 महीने बाद ऑटोमैटिकली बंद हो जाते हैं।
बंद या रद्द किए गए आदेशपत्र को फिर से एक्टिवेट नहीं किया जा सकता।

SDD पेमेंट को प्रोसेस करना¶

सभी रजिस्टर SDD पेमेंट को एक साथ प्रोसेस किया जा सकता है, जिसके लिए एक XML फ़ाइल अपलोड करें जिसमें सभी पोस्ट किए गए SDD पेमेंट का बैच हो, अपने ऑनलाइन बैंकिंग इंटरफ़ेस पर। ऐसा करने के लिए, ये स्टेप फ़ॉलो करें:

बैच पेमेंट बनाएं और जिन SDD पेमेंट को कलेक्ट करना है उन्हें शामिल करें।

सलाह
आप SDD CORE और SDD B2B फ़िल्टर का उपयोग करके SDD स्कीम के आधार पर पेमेंट फ़िल्टर कर सकते हैं।
बैच पेमेंट को वैलिडेट करें। XML फ़ाइल ऑटोमैटिकली जेनरेट हो जाती है और चैटर में डाउनलोड के लिए उपलब्ध होती है।
XML फ़ाइल डाउनलोड करें और पेमेंट प्रोसेस करने के लिए इसे अपने ऑनलाइन बैंकिंग इंटरफ़ेस पर अपलोड करें।
एक बार SDD बैच पेमेंट मिल जाने के बाद, ट्रांज़ैक्शन को रिकॉन्साइल करें बैच पेमेंट के साथ ताकि संबंधित इनवॉइस को Paid के रूप में मार्क किया जा सके।

सलाह

किसी विशिष्ट SDD आदेशपत्र से लिंक किए गए पेमेंट और इनवॉइस देखने के लिए, Collections और Invoices Paid स्मार्ट बटन पर क्लिक करें Direct Debit Mandate फ़ॉर्म पर।

टिप्पणी

Odoo द्वारा जनरेट की गई फ़ाइल SDD PAIN.008.001.02 स्पेसिफ़िकेशन के अनुरूप हैं, जैसा कि SEPA कस्टमर-टू-बैंक इंप्लिमेंटेशन गाइडलाइन द्वारा आवश्यक है, जो बैंकों के साथ कम्पैटिबिलिटी सुनिश्चित करता है।

यह भी देखें

SDD रिजेक्शन¶

SDD रिजेक्शन कई कारणों से हो सकते हैं, जिनमें सबसे आम है ग्राहक के अकाउंट में अपर्याप्त फ़ंड। SDD के साथ, पाने वाले के अकाउंट में क्रेडिट हो जाता है इससे पहले कि फ़ंड वास्तव में ग्राहक के अकाउंट से डेबिट हों। नतीजतन, अगर SDD पेमेंट बाद में रिजेक्ट हो जाता है, तो बैंक ऑटोमैटिकली उस पेमेंट की राशि पाने वाले के अकाउंट से वापस ले लेता है, और नेगेटिव राशि के लिए एक नया ट्रांज़ैक्शन बनाया जाता है जो SDD रिजेक्शन को दर्शाता है।

इस स्थिति में, आपको रिजेक्ट किए गए पेमेंट से जुड़ी जर्नल एंट्री को रिवर्स करना होगा और जर्नल एंट्री के रिवर्सल को SDD रिजेक्शन के लिए बने ट्रांज़ैक्शन के साथ रिकॉन्साइल करना होगा। ऐसा करने के लिए, ये स्टेप फ़ॉलो करें:

रिजेक्ट किए गए SDD पेमेंट से लिंक किए गए इनवॉइस को ऐक्सेस करें।
Invoice Lines टैब के फ़ुटर में (information) आइकॉन पर क्लिक करें, फिर इनवॉइस से जुड़े पेमेंट को ऐक्सेस करने के लिए View पर क्लिक करें।
संबंधित जर्नल एंट्री को ऐक्सेस करने के लिए Journal entry स्मार्ट बटन पर क्लिक करें।
Reverse entry पर क्लिक करें, पॉपअप में फ़ील्ड को वैकल्पिक रूप से बदलाव करें, फिर Reverse पर क्लिक करें। शुरुआती जर्नल एंट्री का उल्लेख करने वाले Reference के साथ एक रिवर्सल एंट्री बनाई जाती है। नतीजतन, इनवॉइस को Not paid के रूप में मार्क किया जाता है।
बैंक जर्नल के रिकॉन्सिलिएशन व्यू को ऐक्सेस करें और SDD रिजेक्शन के लिए बनाए गए ट्रांज़ैक्शन को पेमेंट से संबंधित एंट्री के रिवर्सल के साथ रिकॉन्साइल करें।

SEPA क्रेडिट ट्रांसफ़र¶

कॉन्फ़िगरेशन¶

वेंडर को SCT से पेमेंट करने के लिए, Accounting ऐप्लिकेशन से, Configuration ‣ Settings पर जाएं। Vendor Payments के तहत, SEPA Credit Transfer (SCT) को ऐक्टिवेट करें। इसके बाद, अपनी कंपनी का डेटा भरें:

Your Company: SCT इस्तेमाल करने वाली कंपनी का नाम।
Name Identification: संबंधित कंपनी की टैक्स आईडी।
Issuer: टैक्स आईडी जारी करने वाली एंटिटी का नाम।

SEPA ऐक्टिवेट करने के बाद, Configuration ‣ Journals पर जाएं और अपना Bank जर्नल खोलें। Outgoing Payments के तहत, SEPA Credit Transfer को Payment Method के रूप में जोड़ें अगर यह वहां नहीं है। यह Odoo को XML पेमेंट फ़ाइल जनरेट करने के लिए इस बैंक अकाउंट का इस्तेमाल करने की अनुमति देता है।

पेमेंट रजिस्टर करना¶

SCT से किए गए वेंडर पेमेंट को रजिस्टर करने के लिए, पहले वेरिफ़ाई करें कि वेंडर के कॉन्टैक्ट फ़ॉर्म पर Accounting टैब के तहत Account Number और Bank दर्शाए गए हैं। Odoo ऑटोमैटिकली वेरिफ़ाई करता है कि IBAN फ़ॉर्मैट का पालन किया गया है या नहीं।

फिर, Vendors ‣ Payments पर जाएं, और New पर क्लिक करें। अपना पेमेंट बनाते समय, Payment Method के रूप में SEPA Credit Transfer चुनें। Vendor Bank Account ऑटोमैटिकली चुने गए Vendor के आधार पर भरा जाता है। इस वेंडर को भविष्य के पेमेंट के लिए, Odoo ऑटोमैटिकली बैंक अकाउंट सुझाएगा, लेकिन Vendor Bank Account फ़ीर्ड पर क्लिक करके ड्रॉपडाउन मेन्यू से नया अकाउंट चुनना संभव है।

एक बार आपका पेमेंट रजिस्टर हो जाने के बाद, इसे पुष्टि करना न भूलें। आप सीधे बिल से भी वेंडर बिल का पेमेंट कर सकते हैं, वेंडर बिल के शीर्ष पर पेमेंट रजिस्टर करें बटन का इस्तेमाल करके। फ़ॉर्म समान है, लेकिन पेमेंट सीधे बिल से लिंक है और ऑटोमैटिकली इसके साथ रिकन्साइल हो जाएगा।

ISO 20022¶

टिप्पणी

SEPA क्रेडिट ट्रांसफ़र / ISO20022 Odoo मॉड्यूल सभी ISO 20022 ट्रांज़ैक्शन के लिए अंतर्निहित इंजन के रूप में काम करता है। सुनिश्चित करें कि यह इंस्टॉल है।
कुछ देशों और क्षेत्रों को ISO 20022 के लोकलाइज़्ड, देश-विशिष्ट वर्शन की आवश्यकता होती है। ये आपके फ़िस्कल लोकलाइज़ेशन के साथ डिफ़ॉल्ट रूप से प्रदान किए जाते हैं।

ISO 20022 बैंकों के बीच फ़ाइनेंशियल मैसेजिंग डेटा एक्सचेंज करने के लिए एक ग्लोबल स्टैंडर्ड है। यह एक स्ट्रक्चर्ड फ़ॉर्मैट का इस्तेमाल करता है जो पेमेंट डिटेल और संबंधित दस्तावेज़ों को एक सिंगल पैकेज में बंडल करता है। यह कंप्यूटर को इनवॉइस नंबर, टैक्स डिटेल और सेंडर आइडेंटिफ़िकेशन जैसी एम्बेडेड जानकारी को ऑटोमैटिकली पढ़ने की अनुमति देता है। SEPA के विपरीत, ISO 20022 स्टैंडर्ड दुनिया भर में किसी भी करेंसी को सपोर्ट करता है।

Odoo में एक विशिष्ट ISO 20022 वर्शन का इस्तेमाल करने के लिए, अकाउंटिंग ऐप्लिकेशन खोलें, कॉन्फ़िगरेशन ‣ जर्नल पर जाएं, और अपना बैंक जर्नल सेलेक्ट करें। आउटगोइंग पेमेंट टैब पर क्लिक करें, लाइन जोड़ें पर क्लिक करें, और ड्रॉपडाउन मेन्यू से आवश्यक ISO 20022 वर्शन सेलेक्ट करें।

PAIN वर्शन¶

टिप्पणी

PAIN ISO 20022 या SEPA के भीतर स्पेसिफ़िक फ़ाइनेंशियल मैसेज प्रोटोकॉल है जिसका इस्तेमाल Odoo से आपके बैंक को ट्रांसफ़र इंस्ट्रक्शन भेजने के लिए किया जाता है।
देश-विशिष्ट PAIN वर्शन को एनेबल करने के लिए, चेक करें कि आपके देश के लिए संबंधित फ़िस्कल लोकलाइज़ेशन आपके डेटाबेस में इंस्टॉल है।

महत्त्वपूर्ण

ISO 20022 PAIN.001.001.03 को नवंबर 2026 में बंद किया जा रहा है। आउटगोइंग पेमेंट के लिए नए PAIN.001.001.09 वर्शन या आपके देश द्वारा स्पष्ट रूप से आवश्यक वर्शन पर स्विच करना सुनिश्चित करें।

एक विशिष्ट PAIN वर्शन सेलेक्ट करने के लिए, अकाउंटिंग ऐप्लिकेशन खोलें, कॉन्फ़िगरेशन ‣ जर्नल पर जाएं, और अपना बैंक जर्नल खोलें। आपकी कॉन्फ़िगरेशन आवश्यकताओं के आधार पर:

इनकमिंग पेमेंट टैब पर क्लिक करें, और SEPA Pain वर्शन फ़ील्ड में एक वर्शन सेलेक्ट करें।
आउटगोइंग पेमेंट टैब पर क्लिक करें और XML फ़ॉर्मैट फ़ील्ड में एक वर्शन सेलेक्ट करें।

XML फ़ाइल एक्सपोर्ट करें¶

आपके ऑनलाइन बैंकिंग पोर्टल द्वारा आवश्यक दैनिक XML पेमेंट फ़ाइल जनरेट करने के लिए, बैच पेमेंट बनाएं। Odoo जनरेट की गई XML फ़ाइल को सीधे चैटर से अटैच करता है, जहां आप इसे अपने बैंक में सबमिशन के लिए डाउनलोड कर सकते हैं।

डिफ़ॉल्ट रूप से, Odoo द्वारा जनरेट की गई SEPA-कम्प्लायंट XML फ़ाइल PAIN.001.001.09 फ़ॉर्मैट का इस्तेमाल करती हैं। अगर आपके वर्कफ़्लो को एक अलग फ़ॉर्मैट की आवश्यकता है, तो ऊपर PAIN सेक्शन देखें।

यह भी देखें

बैंक सिंक्रोनाइज़ेशन