SEPAペイメント¶
SEPA（単一ユーロ決済圏）は、SEPA諸国全体で**ユーロ**による標準化された簡素化された電子決済を促進する欧州連合の決済統合イニシアチブです。
SEPA口座振替（SDD）では、顧客がマンデートに署名し、あなたが将来の支払いを彼らの銀行口座から回収することを承認します。これは、定期的なサブスクリプションの支払いに特に便利です。Odooでこれらのマンデートの記録を保管し、顧客から回収する支払いを銀行に指示するXMLファイルを生成できます。
SDD（SEPA口座振替）とは異なり、SEPA送金（SCT）は、受取人に資金を「プッシュ」する送金方法です。これは、仕入先請求書、従業員給与、および単発の送金を処理するための標準です。これらの支払いも、銀行にアップロードする単一のXMLファイルにまとめることができます。
注釈
重要
SDDおよびSCT支払方法は**EUR通貨での取引にのみ有効**です。あなたの会社がEFTA（欧州自由貿易連合）地域、非EEA（非欧州経済圏）SEPA国、または非EEA（非欧州経済圏）SEPA地域にある場合は、ISO 20022セクションを参照してください。
参照
バッチ
SEPA Direct Debit¶
設定¶
顧客支払いにSDDを有効にするには、に移動し、顧客支払いセクションまでスクロールし、SEPA口座振替（SDD）を有効にして、保存をクリックします。次に、再度顧客支払いセクションまでスクロールし、会社の債権者識別子を設定して、保存をクリックします。
ちなみに
債権者識別子は、あなたの銀行またはあなたの国でそれを提供する責任を持つ当局から提供されます。テスト目的には、テスト債権者識別子`DE98ZZZ09999999999`を使用できます。
マンデート¶
SDDマンデートは、会社が顧客の銀行口座から資金を引き落とすことを承認する法的文書です。これには、顧客の名前とIBAN、マンデートの開始日と終了日、マンデートの一意の識別子などの重要な情報が含まれます。マンデートフォームは、顧客によって記入され、署名される必要があります。
委任状を作成¶
**会計**アプリで、に移動し、新規をクリックします。
入力します：
顧客：このマンデートによって支払いが管理される顧客を選択します。
IBAN：支払いを回収する顧客のアカウント。
SDDスキームは顧客のタイプによって異なります。B2C顧客の場合はCOREを選択し、B2B顧客の場合はB2Bを選択します。
終了日：マンデートが自動的に閉じられる日付を選択します。これを空のままにすると、マンデートは閉じられるか取り消されるまで有効なままです。
注釈
SDDペイメントを受け取るために使用される仕訳帳に有効なIBANを定義する必要があります。
B2Bスキームは、事業者の支払人専用に提供されるオプションのスキームです。一部の銀行や企業はB2B SDDを受け付けない場合があります。
送信 & 印刷をクリックして委任状フォームのPDFを生成し、署名のため顧客に送信します。
検証 をクリックして委任状を有効化します。
ちなみに
委任状が検証された後に委任状フォームを印刷するには、（歯車）アイコンをクリックし、(委任状フォーム)を選択します。
SDD委任状が稼働中になると、その後のSDD支払をOdoo経由で生成し、オンラインバンキングインターフェースにアップロードできます。稼働中のSDD委任状を持つ顧客は、オンライン購入にもこの支払方法を使用できます。
委任状の終了または取消¶
委任状を閉じるまたは取り消すには、に移動し、該当する委任状を選択して閉じるまたは取り消すをクリックします。
委任状を閉じると、委任状の終了日が現在の日付に更新されます。現在の日付以降に発行された請求書は、SDD支払で処理されません。委任状を取り消すと、即座に無効になります。請求書の日付に関係なく、SDD支払を登録できなくなります。ただし、既に登録された支払は、次のSDD XMLファイルに含まれます。
警告
マンデートは、最後の回収日から36か月後に自動的に閉じられます。
終了済みまたは取り消された委任状は再有効化できません。
SDD支払の処理¶
登録されたすべてのSDD支払は、転記されたすべてのSDD支払のバッチを含むXMLファイルをオンラインバンキングインターフェースにアップロードすることで、一度に処理できます。これを行うには、次の手順に従います:
一括支払を作成し、回収するSDD支払を含めます。
ちなみに
SDDスキームで支払をフィルタリングするには、SDD CORE および SDD B2B フィルタを使用します。
一括支払を検証 します。XMLファイルは自動的に生成され、チャターからダウンロードできます。
XMLファイルをダウンロードし、オンラインバンキングのインターフェースにアップロードして、支払いを処理してください。
SDD一括支払が受領されたら、取引を照合して一括支払と突き合わせ、関連する請求書を支払済としてマークします。
ちなみに
特定のSDD委任状にリンクされた支払と請求書を表示するには、口座振替委任状フォームの回収および支払済請求書スマートボタンをクリックします。
注釈
Odooが生成するファイルは、銀行との互換性を保証するために、SEPA顧客対銀行の実装ガイドラインで要求されるSDDPAIN.008.001.02仕様に準拠しています。
参照
SDD拒否¶
SDD拒否は、顧客のアカウントの残高不足など、いくつかの理由で発生する可能性があります。SDDでは、資金が実際に顧客のアカウントから引き落とされる前に、受取人のアカウントに入金されます。その結果、SDD支払が後で拒否された場合、銀行は自動的に受取人のアカウントからその支払の金額を引き出し、SDD拒否を反映するために負の金額の新しい取引が作成されます。
この場合、拒否された支払に関連する仕訳入力を取り消し、仕訳入力の取消とSDD拒否の取引を照合する必要があります。これを行うには、次の手順に従います:
拒否されたSDD支払にリンクされた請求書にアクセスします。
請求明細 タブの下部にある (情報) アイコンをクリックし、表示 をクリックして、請求に関連する支払にアクセスします。
仕訳帳 スマートボタンをクリックすると、関連する仕訳帳にアクセスできます。
逆仕訳 をクリックし、をクリックすると、ポップアップが表示されます。必要に応じて各フィールドを編集し、逆仕訳 をクリックします。これにより、元の仕訳を 参照 に記載した逆仕訳が作成されます。その結果、請求書は 未払 に変更されます。
銀行仕訳帳の照合ビューにアクセスし、SDD拒否のために作成された取引と支払に関連する入力の取消を照合します。
SEPA送金(SCT)¶
設定¶
SCTでサプライヤーに支払うには、会計アプリからに移動します。仕入先支払の下で、SEPA送金(SCT)を有効にします。次に、会社データを入力します:
会社: SCTを使用する会社の名前。
名称識別：関連会社の税IDです。
発行者：税IDを発行した主体の名称です。
SEPAを有効化した後、に移動し、銀行仕訳帳を開きます。出金で、SEPA送金(SCT)が支払方法としてまだ追加されていない場合は追加してください。これにより、Odooはこの銀行アカウントを使用してXML支払ファイルを生成できるようになります。
支払を登録¶
SCTで行われた仕入先への支払を登録するには、まず仕入先の連絡先フォームの会計タブで口座番号と銀行が記載されていることを確認します。OdooはIBAN形式が尊重されているかどうかを自動的に検証します。
次に、に移動し、新規をクリックします。支払を作成する際、支払方法としてSEPA送金(SCT)を選択します。仕入先銀行アカウントは、選択された仕入先に基づいて自動的に入力されます。この仕入先への今後の支払では、Odooが自動的に銀行アカウントを提案しますが、仕入先銀行アカウントフィールドをクリックしてドロップダウンメニューから新しいものを選択することも可能です。
支払が登録されたら、忘れずに確認して下さい。仕入先請求書の上部にある 支払登録 ボタンを使って、請求書から直接支払うこともできます。フォームは同じですが、支払いは請求書に直接リンクされ、自動的に請求書と消込されます。
ISO 20022¶
注釈
ISO 20022は、銀行間で金融メッセージングデータを交換するためのグローバル標準です。支払詳細と関連ドキュメントを単一のパッケージにまとめる構造化された形式を使用します。これにより、コンピュータは請求書番号、税の詳細、送信者識別などの埋め込まれた情報を自動的に読み取ることができます。SEPAとは異なり、ISO 20022標準は世界中のあらゆる通貨をサポートしています。
Odooで特定のISO 20022バージョンを使用するには、**会計**アプリを開き、に移動し、**銀行**仕訳帳を選択します。出金タブをクリックし、明細追加をクリックして、ドロップダウンメニューから必要なISO 20022バージョンを選択します。
PAINバージョン¶
注釈
PAINは、Odooからあなたの銀行への送金指示を送信するために使用される、ISO 20022またはSEPA内の特定の金融メッセージプロトコルです。
国固有のPAINバージョンを有効にするには、あなたの国の対応する会計地域化がデータベースにインストールされていることを確認してください。
重要
ISO 20022 **PAIN.001.001.03**は2026年11月に廃止される予定です。*出金*用に新しい**PAIN.001.001.09**バージョン、またはあなたの国で明示的に要求されるバージョンに切り替えてください。
特定のPAINバージョンを選択するには、**会計**アプリを開き、に移動し、銀行仕訳帳を開きます。設定のニーズに応じて：
入金タブをクリックし、SEPA Painバージョンフィールドでバージョンを選択します。
出金タブをクリックし、XML形式フィールドでバージョンを選択します。
XMLファイルのエクスポート¶
オンラインバンキングポータルで必要な日次XML支払ファイルを生成するには、一括支払を作成します。Odooは生成されたXMLファイルをチャッターに直接添付するので、銀行に提出するためにダウンロードできます。
デフォルトでは、Odooによって生成されるSEPA準拠のXMLファイルは**PAIN.001.001.09**形式を使用します。ワークフローで異なる形式が必要な場合は、上記のPAINセクションを参照してください。
参照