SEPA決済¶
SEPA（単一ユーロ決済圏）は、SEPA加盟国全体で**ユーロ**建ての標準化された簡素化電子決済を促進する欧州連合の決済統合イニシアチブです。
SEPA口座振替(SDD)では、顧客が銀行口座から将来の支払いを回収することを許可する委任状に署名します。これは、定期的なサブスクリプション支払いに特に便利です。これらの委任状の記録をOdooに保管し、銀行に顧客から回収する支払いを示すXMLファイルを生成できます。
SDD（SEPA口座振替）とは異なり、SEPA送金(SCT)は、受取人に資金を「プッシュ」する出金方法です。これは、仕入先請求書、従業員給与、単発の送金を処理するための標準です。これらの支払いは、銀行にアップロードするための単一のXMLファイルにグループ化することもできます。
注釈
ロケールパッケージに応じて、SEPA口座振替およびSEPA送金/ISO20022モジュールが標準でインストールされる場合があります。インストールされていない場合は、:ref:`インストール <general/install>`する必要があります。
重要
SDDおよびSCT支払方法はEUR通貨の打刻データでのみ有効です。会社がEFTA地域、非EEAのSEPA加盟国、または非EEAのSEPA地域にある場合は、ISO 20022セクションを参照してください。
参照
バッチ
SEPA Direct Debit¶
設定¶
顧客支払いにSDDを有効化するには、に移動し、顧客支払いセクションまでスクロールして、SEPA口座振替(SDD)を有効にし、保存をクリックします。次に、再度顧客支払いセクションまでスクロールし、会社の債権者識別子を設定して、保存をクリックします。
ちなみに
債権者識別子は銀行または自国でこれを発行する機関から入力されます。テスト目的の場合は、テスト用債権者識別子DE98ZZZ09999999999を使用できます。
委任状¶
SDD委任状は、会社が顧客の銀行アカウントから資金を引き落とすことを承認する法的ドキュメントです。顧客名とIBAN、委任状の開始日と終了日、委任状の一意の識別子などの重要な情報が含まれます。委任状フォームは顧客が記入し署名する必要があります。
委任状を作成¶
会計アプリで、に移動し、新規をクリックします。
以下を記入します:
顧客:この委任状で支払いを管理する顧客を選択します。
IBAN:支払いを回収する顧客のアカウント。
SDDスキームは顧客のタイプによって異なります。B2C顧客にはCOREを、B2B顧客にはB2Bを選択します。
終了日:委任状が自動的に終了する日付を選択します。空欄のままにすると、委任状は終了または承認取消されるまで稼働中のままになります。
注釈
SDD支払いを受け取るために使用される仕訳帳には、有効なIBANを定義する必要があります。
B2Bスキームはオプションのスキームであり、事業者の支払人専用に提供されています。一部の銀行または企業はB2B SDDを受け付けない場合があります。
送信印刷をクリックして委任状フォームのPDFを生成し、顧客に送信して署名を求めます。
検証 をクリックして委任状を有効化します。
ちなみに
委任状が検証された後に委任状フォームを印刷するには、)アイコンをクリックし、(委任状フォーム)を選択します。
SDD委任状が稼働中になると、その後のSDD支払いをOdoo経由で生成し、オンラインバンキングインターフェースにアップロードできます。稼働中のSDD委任状を持つ顧客は、オンライン購入でもこの支払方法を使用できます。
委任状の終了または取消¶
委任状を終了または承認取消するには、に移動し、該当する委任状を選択して、終了または承認取消をクリックします。
委任状を終了すると、委任状の終了日が現在の日付に更新されます。現在の日付以降に発行された請求書はSDD支払いで処理されません。委任状を承認取消すると、即座に無効になります。請求書の日付に関係なく、SDD支払いは登録できなくなります。ただし、既に登録されている支払いは、次のSDD XMLファイルに引き続き含まれます。
警告
マンデートは、最後の回収日から36か月後に自動的に閉じられます。
終了済みまたは取り消された委任状は再有効化できません。
SDD支払いの処理¶
登録されたすべてのSDD支払いは、投稿されたすべてのSDD支払いのバッチを含むXMLファイルをオンラインバンキングインターフェースにアップロードすることで、一度に処理できます。これを行うには、次の手順に従ってください:
一括支払いを作成し、回収するSDD支払いを含めます。
ちなみに
SDDスキームで支払をフィルタリングするには、SDD CORE および SDD B2B フィルタを使用します。
一括支払を検証 します。XMLファイルは自動的に生成され、チャターからダウンロードできます。
XMLファイルをダウンロードし、オンラインバンキングのインターフェースにアップロードして、支払いを処理してください。
SDD一括支払いを受け取ったら、打刻データを照合して一括支払いと照合し、関連する請求書を支払済としてマークします。
ちなみに
特定のSDDマンデートにリンクされた支払いと請求書を表示するには、口座振替マンデートフォームの回収および支払済請求書スマートボタンをクリックします。
注釈
Odooが生成するファイルは、SEPAの顧客対銀行<https://www.europeanpaymentscouncil.eu/document-library/implementation-guidelines/sepa-credit-transfer-customer-psp-implementation>実装ガイドラインで要求されるSDD PAIN.008.001.02仕様に準拠しており、銀行との互換性が保証されます。
参照
SDD拒否¶
SDD拒否は、最も一般的なものとして顧客のアカウントの資金不足など、いくつかの理由で発生する可能性があります。SDDでは、資金が実際に顧客のアカウントからデビットされる前に、受取人のアカウントが貸記されます。その結果、SDD支払いが後で拒否された場合、銀行は自動的に受取人のアカウントからその支払いの金額を引き出し、SDD拒否を反映するために負の金額の新しい打刻データが作成されます。
この場合、拒否された支払いに関連する仕訳入力を取消し、仕訳入力の取消をSDD拒否の打刻データと照合する必要があります。これを行うには、次の手順に従ってください:
拒否されたSDD支払いにリンクされた請求書にアクセスします。
請求明細 タブの下部にある (情報) アイコンをクリックし、表示 をクリックして、請求に関連する支払にアクセスします。
仕訳帳 スマートボタンをクリックすると、関連する仕訳帳にアクセスできます。
逆仕訳 をクリックし、をクリックすると、ポップアップが表示されます。必要に応じて各フィールドを編集し、逆仕訳 をクリックします。これにより、元の仕訳を 参照 に記載した逆仕訳が作成されます。その結果、請求書は 未払 に変更されます。
銀行仕訳帳の照合ビューにアクセスし、SDD拒否用に作成された打刻データを支払いに関連するエントリの取消と照合します。
SEPA送金(SCT)¶
設定¶
SCTでサプライヤーに支払うには、会計アプリからに移動します。仕入先支払で、SEPA送金(SCT)を有効にします。次に、会社データを入力します:
あなたの会社: SCTを使用する会社の名前。
名前識別: 関連会社の税ID。
発行者: 税IDを発行したエンティティの名前。
SEPAを有効にした後、に移動し、銀行仕訳帳を開きます。出金で、SEPA送金がまだない場合は支払方法として追加します。これにより、Odooはこの銀行アカウントを使用してXML支払いファイルを生成できます。
支払を登録¶
SCTで行われた仕入先支払いを登録するには、まず仕入先の連絡先フォームの会計タブで、アカウント番号と銀行が記載されていることを確認します。OdooはIBAN形式が遵守されているかどうかを自動的に検証します。
次に、に移動し、新規をクリックします。支払いを作成する際、支払方法としてSEPA送金を選択します。仕入先銀行アカウントは、選択した仕入先に基づいて自動的に入力されます。この仕入先への今後の支払いでは、Odooは銀行アカウントを自動的に提案しますが、仕入先銀行アカウントフィールドをクリックしてドロップダウンメニューから新しいアカウントを選択することもできます。
支払が登録されたら、忘れずに確認して下さい。仕入先請求書の上部にある 支払登録 ボタンを使って、請求書から直接支払うこともできます。フォームは同じですが、支払いは請求書に直接リンクされ、自動的に請求書と消込されます。
ISO 20022¶
注釈
SEPA送金 / ISO20022 Odooモジュールは、すべてのISO 20022打刻データの基盤エンジンとして機能します。インストールされていることを確認してください。
一部の国や地域では、ISO 20022のローカライズされた国固有のバージョンが必要です。これらは会計ローカライゼーションでデフォルトで提供されています。
ISO 20022は、銀行間で金融メッセージングデータを交換するためのグローバル標準です。支払い詳細と関連ドキュメントを単一のパッケージにまとめる構造化フォーマットを使用します。これにより、コンピュータは請求書番号、税金の詳細、送信者の識別情報などの埋め込まれた情報を自動的に読み取ることができます。SEPAとは異なり、ISO 20022標準は世界中のあらゆる通貨をサポートしています。
Odooで特定のISO 20022バージョンを使用するには、会計アプリを開き、に移動し、銀行仕訳帳を選択します。送金タブをクリックし、明細追加をクリックして、ドロップダウンメニューから必要なISO 20022バージョンを選択します。
PAINバージョン¶
注釈
PAINは、OdooからあなたのBankに振込指示を送信するために使用される、ISO 20022またはSEPA内の特定の金融メッセージプロトコルです。
国固有のPAINバージョンを有効にするには、対応する会計ローカライゼーションがデータベースにインストールされていることを確認してください。
重要
ISO 20022のPAIN.001.001.03は2026年11月に廃止される予定です。送金には、より新しいPAIN.001.001.09バージョン、またはあなたの国で明示的に要求されているバージョンに必ず切り替えてください。
特定のPAINバージョンを選択するには、会計アプリを開き、に移動し、銀行仕訳帳を開きます。設定のニーズに応じて:
入金タブをクリックし、SEPA Painバージョンフィールドでバージョンを選択します。
送金タブをクリックし、XML形式フィールドでバージョンを選択します。
XMLファイルのエクスポート¶
オンラインバンキングポータルで必要な日次XML支払いファイルを生成するには、一括支払を作成します。Odooは生成されたXMLファイルをチャッターに直接添付するので、そこからダウンロードして銀行に提出できます。
デフォルトでは、Odooが生成するSEPA準拠のXMLファイルはPAIN.001.001.09形式を使用します。ワークフローで別の形式が必要な場合は、上記のPAINセクションを参照してください。
参照