Pagos SEPA¶
SEPA es una iniciativa de integración de pagos de la Unión Europea que facilita pagos electrónicos estandarizados y simplificados en euros entre países SEPA.
Con SEPA Direct Debit (SDD), los clientes firman un mandato que te autoriza a cobrar futuros pagos desde sus cuentas bancarias. Esto es especialmente útil para pagos recurrentes de suscripciones. Puedes mantener registros de estos mandatos en Odoo y generar archivos XML que indiquen al banco qué pagos cobrar a los clientes.
A diferencia de SDD, SEPA Credit Transfer (SCT) es un método de pago saliente donde «empujas» fondos a un destinatario. Es el estándar para gestionar facturas de proveedor, salarios de empleados y transferencias puntuales. Estos pagos también pueden agruparse en un único archivo XML para cargar en tu banco.
Nota
Dependiendo del paquete de localización instalado, los módulos SEPA Direct Debit y SEPA Credit Transfer / ISO20022 pueden estar instalados por defecto. Si no, deben instalarse.
Importante
Los métodos de pago SDD y SCT solo son válidos para transacciones en moneda EUR. Si tu compañía está ubicada en la región EFTA, un país SEPA no EEE, o un territorio SEPA no EEE, consulta la sección ISO 20022.
Ver también
Domiciliación bancaria SEPA¶
Configuración¶
Para activar SDD en pagos de clientes, ve a , desplázate a la sección Pagos de clientes, activa SEPA Direct Debit (SDD) y haz clic en Guardar. Después, desplázate de nuevo a la sección Pagos de clientes, establece el Identificador de acreedor de la compañía y haz clic en Guardar.
Truco
El identificador de acreedor lo proporciona tu banco o la autoridad responsable de emitirlo en tu país. Para propósitos de prueba, puedes usar el identificador de acreedor de prueba DE98ZZZ09999999999.
Mandatos¶
Un mandato de domiciliación bancaria es un documento legal que autoriza a una empresa a debitar fondos de la cuenta bancaria de un cliente. Incluye información clave, como el nombre del cliente y su IBAN, la fecha de inicio y finalización del mandato, y el identificador único del mandato. El formulario del mandato debe ser completado y firmado por el cliente.
Crear mandatos¶
En la aplicación Contabilidad, ve a y haz clic en Nuevo.
Completa:
Cliente: selecciona el cliente cuyos pagos serán gestionados por este mandato.
IBAN: cuenta del cliente desde la que se cobrarán los pagos.
Esquema SDD depende del tipo de cliente. Selecciona CORE para clientes B2C y B2B para clientes B2B.
Fecha de finalización: selecciona una fecha después de la cual el mandato se cierra automáticamente. Si se deja vacío, el mandato permanece activo hasta que se cierre o revoque.
Nota
Debe definirse un IBAN válido en el diario bancario utilizado para recibir pagos SDD para el mandato.
El esquema B2B es un esquema opcional, ofrecido exclusivamente a pagadores empresariales. Algunos bancos o empresas podrían no aceptar SDD B2B.
Haz clic en Enviar e imprimir para generar un PDF del formulario del mandato y luego enviarlo al cliente para su firma.
Haz clic en Validar para activar el mandato.
Truco
Para imprimir el formulario del mandato después de que el mandato haya sido validado, haz clic en el icono (engranaje) y luego selecciona (Formulario del mandato).
Una vez que un mandato SDD está activo, los pagos SDD posteriores pueden generarse a través de Odoo y cargarse en tu interfaz bancaria en línea. Los clientes con un mandato SDD activo también pueden utilizar este método de pago para compras en línea.
Cerrar o revocar un mandato¶
Para cerrar o revocar un mandato, ve a , selecciona el mandato correspondiente y haz clic en Cerrar o Revocar.
Cerrar un mandato actualiza la fecha de finalización del mandato al día actual. Las facturas emitidas después del día actual no se procesarán con un pago SDD. Revocar un mandato lo desactiva inmediatamente. No se puede registrar ningún pago SDD más, independientemente de la fecha de la factura. Sin embargo, los pagos que ya han sido registrados aún se incluyen en el próximo archivo XML SDD.
Advertencia
Los mandatos se cierran automáticamente 36 meses después de la fecha del último cobro.
Los mandatos cerrados o revocados no se pueden reactivar.
Procesamiento de pagos SDD¶
Todos los pagos SDD registrados pueden procesarse a la vez cargando un archivo XML que contiene un lote de todos los pagos SDD contabilizados en tu interfaz bancaria en línea. Para hacerlo, sigue estos pasos:
Crea un pago por lotes e incluye los pagos SDD a cobrar.
Truco
Puedes filtrar los pagos por esquema SDD usando los filtros SDD CORE y SDD B2B.
Valida el pago por lotes. El archivo XML se genera automáticamente y está disponible para descargar en el chatter.
Descarga el archivo XML y cárgalo en tu interfaz de banca en línea para procesar los pagos.
Una vez que se haya recibido el pago por lotes SDD, concilia la transacción con el pago por lotes para marcar las facturas relacionadas como Pagadas.
Truco
Para ver los pagos y facturas vinculados a un mandato SDD específico, haz clic en los botones inteligentes Cobros y Facturas pagadas en el formulario Mandato de domiciliación bancaria.
Nota
Los archivos generados por Odoo cumplen con las especificaciones SDD PAIN.008.001.02, según lo requerido por las directrices de implementación de cliente a banco SEPA, lo que garantiza la compatibilidad con los bancos.
Rechazos de SDD¶
Los rechazos de SDD pueden ocurrir por varias razones, siendo la más común la insuficiencia de fondos en la cuenta del cliente. Con SDD, la cuenta del destinatario se acredita antes de que los fondos se debiten realmente de la cuenta del cliente. Como resultado, si un pago SDD es rechazado posteriormente, el banco retira automáticamente el importe de ese pago de la cuenta del destinatario, y se crea una nueva transacción por un importe negativo para reflejar el rechazo de SDD.
En este caso, debes revertir el asiento contable asociado con el pago rechazado y conciliar la reversión del asiento contable con la transacción del rechazo de SDD. Para hacerlo, sigue estos pasos:
Accede a la factura vinculada al pago SDD rechazado.
Haz clic en el icono (información) en el pie de página de la pestaña Líneas de factura, luego haz clic en Ver para acceder al pago asociado con la factura.
Haz clic en el botón inteligente Asiento contable para acceder al asiento contable relacionado.
Haz clic en Revertir asiento, edita opcionalmente los campos en la ventana emergente y luego haz clic en Revertir. Se crea un asiento de reversión con una Referencia que menciona el asiento contable inicial. Como resultado, la factura se marca como No pagada.
Accede a la vista de conciliación del diario bancario y concilia la transacción creada para el rechazo de SDD con la reversión del asiento relacionado con el pago.
Transferencia de Crédito SEPA¶
Configuración¶
Para pagar a proveedores con SCT, desde la aplicación Contabilidad, ve a . En Pagos a proveedores, activa Transferencia de Crédito SEPA (SCT). A continuación, completa los datos de tu empresa:
Tu empresa: el nombre de la empresa para usar SCT.
Identificación del nombre: el NIF de la empresa relacionada.
Emisor: el nombre de la entidad que emitió el NIF.
Después de activar SEPA, ve a y abre tu diario Banco. En Pagos salientes, añade Transferencia de Crédito SEPA como Método de pago si no está allí. Esto permite que Odoo use esta cuenta bancaria para generar archivos XML de pago.
Registro de pagos¶
Para registrar pagos a proveedores realizados con SCT, primero verifica que un Número de cuenta y Banco estén indicados en el formulario de contacto del proveedor, en la pestaña Contabilidad. Odoo verifica automáticamente si se respeta el formato IBAN.
Luego, ve a , y haz clic en Nuevo. Al crear tu pago, selecciona Transferencia de Crédito SEPA como Método de pago. La Cuenta bancaria del proveedor se completa automáticamente según el Proveedor seleccionado. Para futuros pagos a este proveedor, Odoo sugerirá automáticamente la cuenta bancaria, pero sigue siendo posible seleccionar una nueva desde el menú desplegable haciendo clic en el campo Cuenta bancaria del proveedor.
Una vez que registre su pago, no se le olvide confirmarlo. Para pagar las facturas de proveedor solo tiene que hacer clic en el botón Registrar pago que se encuentra en la parte superior de la factura. El formulario es el mismo, pero el pago está ligado a la factura y se conciliará de manera automática.
ISO 20022¶
Nota
El módulo de Odoo Transferencia de Crédito SEPA / ISO20022 actúa como el motor subyacente para todas las transacciones ISO 20022. Asegúrate de que esté instalado.
Algunos países y regiones requieren versiones localizadas y específicas del país de ISO 20022. Estas se proporcionan por defecto con tu localización fiscal.
ISO 20022 es un estándar global para el intercambio de datos de mensajería financiera entre bancos. Utiliza un formato estructurado que agrupa los detalles del pago y los documentos relacionados en un solo paquete. Esto permite que los ordenadores lean automáticamente la información incrustada como números de factura, detalles fiscales e identificación del remitente. A diferencia de SEPA, el estándar ISO 20022 admite cualquier moneda en todo el mundo.
Para usar una versión específica de ISO 20022 en Odoo, abre la aplicación Contabilidad, navega a , y selecciona tu diario bancario. Haz clic en la pestaña Pagos salientes, haz clic en Añadir una línea, y selecciona la versión ISO 20022 requerida del menú desplegable.
Versión PAIN¶
Nota
PAIN es el protocolo de mensajería financiera específico dentro de ISO 20022 o SEPA utilizado para enviar instrucciones de transferencia desde Odoo a tu banco.
Para habilitar una versión PAIN específica del país, verifica que la localización fiscal correspondiente a tu país esté instalada en tu base de datos.
Importante
ISO 20022 PAIN.001.001.03 dejará de usarse en noviembre de 2026. Asegúrate de cambiar a la versión más reciente PAIN.001.001.09 o a la versión explícitamente requerida por tu país para pagos salientes.
Para seleccionar una versión PAIN específica, abre la aplicación Contabilidad, ve a , y abre tu diario Banco. Dependiendo de tus necesidades de configuración:
Haz clic en la pestaña Pagos entrantes, y selecciona una versión en el campo Versión SEPA Pain.
Haz clic en la pestaña Pagos salientes y selecciona una versión en el campo Formato XML.
Exportar archivos XML¶
Para generar los archivos XML de pago diarios requeridos por tu portal de banca en línea, crea un pago por lotes. Odoo adjunta el archivo XML generado directamente al chatter, desde donde puedes descargarlo para enviarlo a tu banco.
Por defecto, los archivos XML compatibles con SEPA generados por Odoo utilizan el formato PAIN.001.001.09. Si tus flujos de trabajo requieren un formato diferente, consulta la sección PAIN anterior.
Ver también