SEPA 支付¶
SEPA（单一欧元支付区）是欧盟的一项支付整合计划，旨在促进 SEPA 国家/地区内以欧元进行的标准化、简化电子支付。
通过SEPA 直接扣款（SDD），客户签署授权书，授权您从其银行账户收取未来的款项。这对于定期订阅付款特别有用。您可以在 Odoo 中保留这些授权书的记录，并生成 XML 文件，指示银行从客户处收取哪些款项。
与SDD（SEPA 直接扣款）不同，SEPA 信用转账（SCT）是一种向外支付方式，您可以将资金”推送”给收款人。这是处理供应商账单、员工工资和一次性转账的标准方式。这些付款也可以分组为单个 XML 文件上传到您的银行。
注解
根据已安装的本地化软件包，可能默认安装SEPA 直接扣款和SEPA 信用转账 / ISO20022模块。如果未安装，则需要安装。
重要
SDD 和 SCT 付款方式仅适用于欧元货币的交易。如果您的公司位于EFTA（欧洲自由贸易协会）地区、非 EEA（非欧洲经济区）SEPA 国家或非 EEA（非欧洲经济区）SEPA 地区，请参阅ISO 20022部分。
其他资料
SEPA 直接借记¶
配置¶
要为客户付款启用 SDD，请转到，向下滚动到客户付款部分，启用SEPA 直接扣款（SDD），然后点击保存。然后，再次向下滚动到客户付款部分，设置公司的债权人标识符，然后点击保存。
小技巧
债权人标识符由您的银行或您所在国家/地区负责颁发的机构提供。出于测试目的，您可以使用测试债权人标识符DE98ZZZ09999999999。
授权书¶
SDD 授权书是授权公司从客户银行账户扣款的法律文件。它包括关键信息，例如客户姓名和 IBAN、授权书的开始和结束日期以及授权书的唯一标识符。授权书表单必须由客户填写并签名。
创建授权书¶
在会计应用中，转到，然后点击新建。
填写：
客户：选择要由此授权书管理其付款的客户。
IBAN：用于收取付款的客户账户。
SDD 方案取决于客户类型。为 B2C 客户选择CORE，为 B2B 客户选择B2B。
结束日期：选择一个日期，在该日期之后授权书将自动关闭。如果此项留空，授权书将保持有效，直到关闭或撤销。
注解
必须在用于接收 SDD 付款的银行日记账中定义有效的 IBAN 才能使用授权书。
B2B 方案是一种可选方案，专门提供给企业付款人。某些银行或企业可能不接受 B2B SDD。
点击发送并打印以生成授权书表单的 PDF，然后将其发送给客户进行签名。
点击 验证 以激活该授权书。
小技巧
要在授权书验证后打印授权书表单，请点击）图标，然后选择（授权书表单）。
一旦 SDD 授权书生效，后续的 SDD 付款可以通过 Odoo 生成并上传到您的在线银行界面。拥有有效 SDD 授权书的客户还可以将此付款方式用于在线购买。
关闭或撤销授权书¶
要关闭或撤销授权书，请转到，选择相关授权书，然后点击关闭或撤销。
关闭授权书会将授权书的结束日期更新为当前日期。在当前日期之后开具的发票将不会使用 SDD 付款处理。撤销授权书会立即禁用它。无论发票日期如何，都无法再登记 SDD 付款。但是，已经登记的付款仍会包含在下一个SDD XML 文件中。
警告
授权书在最后一次收款日期后的 36 个月会自动关闭。
已关闭或已撤销的授权书无法重新激活。
处理 SDD 付款¶
所有已注册的 SDD 付款可以通过将包含所有已过账 SDD 付款批次的 XML 文件上传到您的网上银行界面来一次性处理。为此，请按以下步骤操作：
:ref:`创建批量付款 <accounting/batch/creation>`并包含要收取的 SDD 付款。
小技巧
您可以使用 SDD CORE 和 SDD B2B 筛选器按 SDD 方案筛选付款。
验证 该批量付款。XML 文件会自动生成，并可在沟通栏中下载。
下载 XML 文件并将其上传到您的网上银行界面以处理付款。
收到 SDD 批量付款后，核对交易 <../bank/reconciliation>`与批量付款以将相关发票标记为:guilabel:`已付款。
小技巧
要查看与特定 SDD 授权相关的付款和发票，请点击直接借记授权表单上的收款和已付发票智能按钮。
注解
Odoo 生成的文件符合 SDD PAIN.008.001.02 规范，这是 SEPA 客户到银行`实施指南<https://www.europeanpaymentscouncil.eu/document-library/implementation-guidelines/sepa-credit-transfer-customer-psp-implementation>`_所要求的，确保与银行兼容。
其他资料
SDD 拒付¶
SDD 拒付可能由多种原因引起，最常见的是客户账户资金不足。使用 SDD 时，收款人账户会在实际从客户账户扣款之前被记入贷方。因此，如果 SDD 付款后来被拒付，银行会自动从收款人账户中扣除该付款的金额，并创建一个负金额的新交易来反映 SDD 拒付。
在这种情况下，您必须冲销与被拒付款相关的日记账分录，并将日记账分录的冲销与 SDD 拒付的交易进行核对。为此，请按以下步骤操作：
访问与被拒 SDD 付款相关的发票。
点击 发票行 选项卡页脚中的 (信息)`图标，然后点击 :guilabel:`查看 以访问与该发票关联的付款。
点击 日记账分录 智能按钮以访问相关的日记账分录。
点击 冲销分录，可选择在弹出窗口中编辑字段，然后点击 冲销。系统将创建一个冲销分录，其 参考 会提及初始日记账分录。结果，发票状态将标记为 未付款。
访问银行日记账的核对视图为 SDD 拒付创建的交易与付款相关分录的冲销。
SEPA 贷记转账¶
配置¶
要使用 SCT 向供应商付款，从会计应用，转到。在供应商付款下，激活SEPA 贷记转账（SCT）。接下来，填写您的公司数据：
您的公司：使用 SCT 的公司名称。
名称标识：相关公司的税号。
颁发者：颁发税号的实体名称。
激活 SEPA 后，转到并打开您的银行日记账。在传出付款下，如果尚未存在，请将SEPA 贷记转账添加为付款方式。这允许 Odoo 使用此银行账户生成 XML 付款文件。
登记付款¶
要注册使用 SCT 进行的供应商付款，首先验证供应商的联系人表单上，在会计标签下，指示了账号和银行。Odoo 会自动验证 IBAN 格式是否符合要求。
然后，转到，点击新建。创建付款时，选择SEPA 贷记转账作为付款方式。供应商银行账户根据所选的供应商自动填充。对于将来向此供应商的付款，Odoo 将自动建议该银行账户，但仍可以通过点击供应商银行账户字段从下拉菜单中选择一个新账户。
注册付款后，请不要忘记确认。您也可以使用供应商账单顶部的 登记付款 按钮直接从账单中支付供应商账单。形式相同，但付款直接与账单关联，并将自动与账单对账。
ISO 20022¶
注解
ISO 20022 是一项用于在银行之间交换金融信息数据的全球标准。它使用结构化格式，将付款详细信息和相关文件捆绑到单一包件中。这使计算机能够自动读取嵌入的信息，例如发票编号、税务详细信息和发送者识别。与 SEPA 不同，ISO 20022 标准支援全球任何货币。
要在 Odoo 中使用特定的 ISO 20022 版本，请打开 会计 应用，前往 ，然后选择您的 银行 日记账。点击 付款 选项卡，点击 添加一行，并从下拉菜单中选择所需的 ISO 20022 版本。
PAIN 版本¶
注解
重要
ISO 20022**PAIN.001.001.03** 将于 2026 年 11 月弃用。请确保切换至较新的**PAIN.001.001.09** 版本，或您所在国家/地区针对*付款支出* 明确要求的版本。
要选择特定的 PAIN 版本，请打开**会计** 应用程序，进入:menuselection:配置 --> 日记账 ，然后打开您的:guilabel:银行 日记账。根据您的配置需求：
Click the Incoming Payments tab, and select a version in the SEPA Pain Version field.
Click the Outgoing Payments tab and select a version in the XML Format field.
Export XML files¶
To generate the daily XML payment files required by your online banking portal, create a batch payment. Odoo attaches the generated XML file directly to the chatter, where you can download it for submission to your bank.
By default, the SEPA-compliant XML files generated by Odoo use the PAIN.001.001.09 format. If your workflows require a different format, refer to the PAIN section above.
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