Pagos bancarios¶
Ver también
Transferencia bancaria¶
El método de pago Transferencia bancaria te permite proporcionar instrucciones de pago a los clientes, como tus datos bancarios y una referencia para incluir con el pago. Estas instrucciones se muestran después de que el cliente selecciona Transferencia bancaria como método de pago y hace clic en el botón Pagar ahora al final del proceso de compra en tu sitio web de comercio electrónico o en el portal del cliente.
Nota
Aunque este método es ampliamente accesible y requiere una configuración mínima, no es eficiente en términos de proceso. Se recomienda configurar un proveedor de pago en su lugar.
Los pedidos en línea permanecen en la etapa Presupuesto enviado (es decir, pedido no pagado) hasta que recibas el pago y Confirmes manualmente el pedido.
Para configurar Transferencia bancaria, sigue estos pasos:
En la pestaña Configuración, selecciona si el memo o Comunicación que se mostrará junto con las instrucciones de pago debe ser:
Basado en la referencia del documento: el número de pedido de venta o factura
Basado en el ID del cliente: el identificador del cliente
Activa Activar códigos QR para habilitar pagos con código QR.
Nota
Se requiere configuración contable adicional para utilizar códigos QR.
Define las instrucciones de pago en la pestaña Mensajes. Si una cuenta bancaria ya ha sido definida, el número de cuenta se añade automáticamente al mensaje predeterminado generado por Odoo. También puedes añadirlo después y actualizar el mensaje haciendo clic en Recargar mensaje pendiente.
Configure el campo Estado como Habilitado.
Truco
El método de pago Transferencia bancaria puede servir como plantilla para otros métodos de pago que se procesan manualmente, como cheques. Accede al método de pago Transferencia bancaria, luego duplícalo si es necesario y renómbralo según corresponda.
Domiciliación bancaria SEPA¶
SEPA (Zona Única de Pagos en Euros) es una iniciativa de integración de pagos de la Unión Europea que facilita los pagos electrónicos estandarizados y simplificados en euros en los países participantes.
SEPA Direct Debit (SDD) es un proveedor de pagos que permite cobrar pagos futuros de las cuentas bancarias de los clientes basándose en un mandato SEPA Direct Debit firmado. Esto es particularmente útil para pagos recurrentes basados en una suscripción.
Importante
Para utilizar el proveedor de pagos SEPA Direct Debit (SDD) y crear mandatos SEPA Direct Debit:
La factura que se paga debe ser por un importe en euros.
La función SEPA Direct Deposit (SDD) debe estar habilitada y el Identificador del acreedor de la empresa debe estar definido en la configuración de Contabilidad o Facturación.
Configuración¶
Para configurar la domiciliación bancaria SEPA, sigue estos pasos:
Navega al proveedor de pagos de domiciliación bancaria SEPA.
En la pestaña Configuración, selecciona si el memo o Comunicación que se mostrará junto con las instrucciones de pago debe ser:
Basado en la referencia del documento: el número de pedido de venta o factura
Basado en el ID del cliente: el identificador del cliente
Marca la casilla Habilitar códigos QR para activar los pagos con código QR.
Nota
Se requiere configuración contable adicional para utilizar códigos QR.
Edita las instrucciones de pago predeterminadas en la pestaña Mensajes para incluir tu número de cuenta bancaria. Estas instrucciones se muestran al final del proceso de pago en tu sitio web de comercio electrónico o en el portal del cliente.
Configure el campo Estado como Habilitado.
Importante
Deja el campo Monedas configurado con la etiqueta predeterminada EUR para asegurar que SDD solo esté disponible para pagos en euros.
La cuenta bancaria definida para el diario de pagos debe ser un IBAN válido.
Truco
También puedes probar los pagos por domiciliación bancaria SEPA utilizando el Modo de prueba.
Pagos en línea con SDD¶
Los clientes que seleccionan SDD como método de pago deben ingresar su IBAN para completar el mandato SEPA Direct Debit.
El mandato SDD se crea entonces automáticamente en Borrador basándose en el IBAN proporcionado. Para validar la información, los clientes deben confirmar cada nuevo mandato con una transferencia bancaria exitosa del importe esperado utilizando la referencia de pago especificada (comunicación) definida en el formulario del proveedor de pagos SEPA Direct Debit. Una vez que se recibe este pago inicial y se concilia, el mandato se valida automáticamente y se actualiza al estado Activo. Una vez que un mandato está activo, se reutiliza para todos los pagos posteriores realizados con el método de pago SDD. Luego puedes cobrarlos subiéndolos a tu interfaz de banca en línea.
Ver también