Pagos SEPA¶
SEPA es una iniciativa de integración de pagos de la Unión Europea que facilita pagos electrónicos estandarizados y simplificados en euros en los países SEPA.
Con Domiciliación bancaria SEPA (SDD), los clientes firman un mandato que te autoriza a cobrar futuros pagos de sus cuentas bancarias. Esto es particularmente útil para pagos recurrentes de suscripciones. Puedes mantener registros de estos mandatos en Odoo y generar archivos XML que indiquen al banco qué pagos cobrar de los clientes.
A diferencia de SDD, Transferencia de crédito SEPA (SCT) es un método de pago saliente donde «empujas» fondos a un destinatario. Es el estándar para gestionar facturas de proveedores, salarios de empleados y transferencias únicas. Estos pagos también se pueden agrupar en un único archivo XML para subir a tu banco.
Nota
Dependiendo del paquete de localización instalado, los módulos Adeudo Directo SEPA y Transferencia de Crédito SEPA / ISO20022 pueden estar instalados por defecto. Si no lo están, deben instalarse.
Importante
Los métodos de pago SDD y SCT son válidos únicamente para transacciones en moneda EUR. Si tu empresa está ubicada en la región EFTA, un país SEPA no EEE, o un territorio SEPA no EEE, consulta la sección ISO 20022.
Ver también
Domiciliación bancaria SEPA¶
Configuración¶
Para habilitar SDD para pagos de clientes, ve a , desplázate hasta la sección Pagos de clientes, habilita Adeudo Directo SEPA (SDD) y haz clic en Guardar. Luego, desplázate de nuevo hasta la sección Pagos de clientes, establece el Identificador de acreedor de la empresa y haz clic en Guardar.
Truco
El identificador de acreedor lo proporciona tu banco o la autoridad responsable de entregarlo en tu país. Para fines de prueba, puedes usar el identificador de acreedor de prueba DE98ZZZ09999999999.
Mandatos¶
Un mandato SDD es un documento legal que autoriza a una empresa a debitar fondos de la cuenta bancaria de un cliente. Incluye información clave, como el nombre del cliente y su IBAN, la fecha de inicio y fin del mandato, y el identificador único del mandato. El formulario del mandato debe ser completado y firmado por el cliente.
Crear mandatos¶
En la aplicación Contabilidad, ve a y haz clic en Nuevo.
Completa:
Cliente: selecciona el cliente cuyos pagos serán gestionados por este mandato.
IBAN: cuenta del cliente desde la cual se cobrarán los pagos.
Esquema SDD depende del tipo de cliente. Selecciona CORE para clientes B2C y B2B para clientes B2B.
Fecha de fin: selecciona una fecha después de la cual el mandato se cierre automáticamente. Si se deja vacío, el mandato permanece activo hasta que se cierre o revoque.
Nota
Debe definirse un IBAN válido en el diario bancario utilizado para recibir pagos SDD para el mandato.
El esquema B2B es un esquema opcional, ofrecido exclusivamente a pagadores empresariales. Algunos bancos o empresas podrían no aceptar SDD B2B.
Haz clic en Enviar e imprimir para generar un PDF del formulario del mandato y luego enviarlo al cliente para su firma.
Haz clic en Validar para activar el mandato.
Truco
Para imprimir el formulario del mandato después de que el mandato haya sido validado, haz clic en el icono (engranaje) y luego selecciona (Formulario de mandato).
Una vez que un mandato SDD está activo, los pagos SDD posteriores pueden generarse a través de Odoo y cargarse en tu interfaz de banca online. Los clientes con un mandato SDD activo también pueden usar este método de pago para compras online.
Cerrar o revocar un mandato¶
Para cerrar o revocar un mandato, ve a , selecciona el mandato correspondiente y haz clic en Cerrar o Revocar.
Cerrar un mandato actualiza el día de fin del mandato al día actual. Las facturas emitidas después del día presente no se procesarán con un pago SDD. Revocar un mandato lo deshabilita inmediatamente. Ya no se puede registrar ningún pago SDD, independientemente de la fecha de la factura. Sin embargo, los pagos que ya se han registrado todavía se incluyen en el próximo archivo XML SDD.
Advertencia
Los mandatos se cierran automáticamente 36 meses después de la fecha del último cobro.
Los mandatos cerrados o revocados no se pueden reactivar.
Procesamiento de pagos SDD¶
Todos los pagos SDD registrados pueden procesarse de una vez cargando un archivo XML que contenga un lote de todos los pagos SDD contabilizados en tu interfaz de banca en línea. Para ello, sigue estos pasos:
Crea un pago por lotes e incluye los pagos SDD a cobrar.
Truco
Puedes filtrar los pagos por esquema SDD usando los filtros SDD CORE y SDD B2B.
Valida el pago por lotes. El archivo XML se genera automáticamente y está disponible para descargar en el chatter.
Descarga el archivo XML y cárgalo en tu interfaz de banca en línea para procesar los pagos.
Una vez recibido el pago por lotes SDD, concilia la transacción con el pago por lotes para marcar las facturas relacionadas como Pagado.
Truco
Para ver los pagos y facturas vinculados a un mandato SDD específico, haz clic en los botones inteligentes Cobros y Facturas pagadas en el formulario Mandato de débito directo.
Nota
Los archivos generados por Odoo cumplen con las especificaciones SDD PAIN.008.001.02, como requieren las directrices de implementación cliente-banco SEPA, lo que garantiza la compatibilidad con los bancos.
Rechazos SDD¶
Los rechazos SDD pueden ocurrir por varias razones, siendo la más común la insuficiencia de fondos en la cuenta del cliente. Con SDD, la cuenta del destinatario se acredita antes de que los fondos se debiten realmente de la cuenta del cliente. Como resultado, si un pago SDD es rechazado posteriormente, el banco retira automáticamente el importe de ese pago de la cuenta del destinatario, y se crea una nueva transacción por un importe negativo para reflejar el rechazo SDD.
En este caso, debes revertir el asiento contable asociado con el pago rechazado y conciliar la reversión del asiento con la transacción del rechazo SDD. Para ello, sigue estos pasos:
Accede a la factura vinculada al pago SDD rechazado.
Haz clic en el icono (información) en el pie de página de la pestaña Líneas de factura, luego haz clic en Ver para acceder al pago asociado con la factura.
Haz clic en el botón inteligente Asiento contable para acceder al asiento contable relacionado.
Haz clic en Revertir asiento, edita opcionalmente los campos en la ventana emergente y luego haz clic en Revertir. Se crea un asiento de reversión con una Referencia que menciona el asiento contable inicial. Como resultado, la factura se marca como No pagada.
Accede a la vista de conciliación del diario bancario y concilia la transacción creada para el rechazo SDD con la reversión del asiento relacionado con el pago.
Transferencia de crédito SEPA¶
Configuración¶
Para pagar a proveedores con SCT, desde la aplicación Contabilidad, ve a . En Pagos a proveedores, activa Transferencia de crédito SEPA (SCT). A continuación, completa los datos de tu empresa:
Tu empresa: El nombre de la empresa para usar SCT.
Identificación del nombre: El NIF de la empresa relacionada.
Emisor: El nombre de la entidad que emitió el NIF.
Después de activar SEPA, ve a y abre tu diario Banco. En Pagos salientes, añade Transferencia de crédito SEPA como Método de pago si no está. Esto permite a Odoo usar esta cuenta bancaria para generar archivos de pago XML.
Registro de pagos¶
Para registrar pagos a proveedores realizados con SCT, primero verifica que se indiquen un Número de cuenta y Banco en el formulario de contacto del proveedor, en la pestaña Contabilidad. Odoo verifica automáticamente si se respeta el formato IBAN.
Luego, ve a y haz clic en Nuevo. Al crear tu pago, selecciona Transferencia de crédito SEPA como Método de pago. La Cuenta bancaria del proveedor se completa automáticamente según el Proveedor seleccionado. Para futuros pagos a este proveedor, Odoo sugerirá automáticamente la cuenta bancaria, pero sigue siendo posible seleccionar una nueva del menú desplegable haciendo clic en el campo Cuenta bancaria del proveedor.
Una vez que registre su pago, no se le olvide confirmarlo. Para pagar las facturas de proveedor solo tiene que hacer clic en el botón Registrar pago que se encuentra en la parte superior de la factura. El formulario es el mismo, pero el pago está ligado a la factura y se conciliará de manera automática.
ISO 20022¶
Nota
El módulo de Odoo Transferencia de crédito SEPA / ISO20022 actúa como el motor subyacente para todas las transacciones ISO 20022. Asegúrate de que esté instalado.
Algunos países y regiones requieren versiones localizadas y específicas del país de ISO 20022. Estas se proporcionan por defecto con tu localización fiscal.
ISO 20022 es un estándar global para intercambiar datos de mensajería financiera entre bancos. Utiliza un formato estructurado que agrupa detalles de pago y documentos relacionados en un solo paquete. Esto permite a los ordenadores leer automáticamente información incrustada como números de factura, detalles fiscales e identificación del remitente. A diferencia de SEPA, el estándar ISO 20022 admite cualquier moneda en todo el mundo.
Para usar una versión específica de ISO 20022 en Odoo, abre la aplicación Contabilidad, navega a y selecciona tu diario bancario. Haz clic en la pestaña Pagos salientes, haz clic en Añadir una línea y selecciona la versión de ISO 20022 requerida del menú desplegable.
Versión PAIN¶
Nota
PAIN es el protocolo de mensaje financiero específico dentro de ISO 20022 o SEPA utilizado para enviar instrucciones de transferencia desde Odoo a tu banco.
Para activar una versión PAIN específica del país, verifica que la correspondiente localización fiscal para tu país esté instalada en tu base de datos.
Importante
ISO 20022 PAIN.001.001.03 se dejará de usar en noviembre de 2026. Asegúrate de cambiar a la versión más reciente PAIN.001.001.09 o la versión explícitamente requerida por tu país para pagos salientes.
Para seleccionar una versión PAIN específica, abre la aplicación Contabilidad, ve a y abre tu diario Banco. Dependiendo de tus necesidades de configuración:
Haz clic en la pestaña Pagos entrantes y selecciona una versión en el campo Versión SEPA Pain.
Haz clic en la pestaña Pagos salientes y selecciona una versión en el campo Formato XML.
Exportar archivos XML¶
Para generar los archivos XML de pago diarios requeridos por tu portal de banca en línea, crea un pago por lotes. Odoo adjunta el archivo XML generado directamente en el chatter, donde puedes descargarlo para enviarlo a tu banco.
Por defecto, los archivos XML compatibles con SEPA generados por Odoo utilizan el formato PAIN.001.001.09. Si tus flujos de trabajo requieren un formato diferente, consulta la sección PAIN anterior.
Ver también