SEPA-Zahlungen¶
SEPA ist eine Initiative der Europäischen Union zur Zahlungsintegration, die standardisierte, vereinfachte elektronische Zahlungen in Euro in den SEPA-Ländern ermöglicht.
Mit SEPA-Lastschrift (SDD) unterzeichnen Kunden ein Mandat, das Sie autorisiert, zukünftige Zahlungen von deren Bankkonten einzuziehen. Dies ist besonders nützlich für wiederkehrende Abonnement-Zahlungen. Sie können Aufzeichnungen dieser Mandate in Odoo führen und XML-Dateien generieren, die der Bank mitteilen, welche Zahlungen von Kunden einzuziehen sind.
Im Gegensatz zur SDD ist SEPA-Überweisung (SCT) eine ausgehende Zahlungsmethode, bei der Sie Geld an einen Empfänger „überweisen“. Sie ist der Standard für die Abwicklung von Lieferantenrechnungen, Mitarbeitergehältern und einmaligen Überweisungen. Diese Zahlungen können auch in einer einzelnen XML-Datei zusammengefasst werden, um sie bei Ihrer Bank hochzuladen.
Bemerkung
Je nach installiertem Lokalisierungspaket können die Module SEPA-Lastschrift und SEPA-Überweisung / ISO20022 standardmäßig installiert sein. Andernfalls müssen sie installiert werden.
Wichtig
SDD- und SCT-Zahlungsmethoden sind nur für Transaktionen in EUR-Währung gültig. Wenn sich Ihr Unternehmen in der Region EFTA, einem Nicht-EWR SEPA-Land oder einem Nicht-EWR SEPA-Gebiet befindet, konsultieren Sie den Abschnitt ISO 20022.
Siehe auch
SEPA-Lastschrift¶
Konfiguration¶
Um SDD für Kundenzahlungen zu aktivieren, gehen Sie zu , scrollen Sie zum Abschnitt Kundenzahlungen, aktivieren Sie SEPA-Lastschrift (SDD) und klicken Sie auf Speichern. Scrollen Sie dann erneut zum Abschnitt Kundenzahlungen, legen Sie die Gläubiger-Identifikationsnummer des Unternehmens fest und klicken Sie auf Speichern.
Tipp
Die Gläubiger-Identifikationsnummer wird von Ihrer Bank oder der in Ihrem Land für deren Vergabe zuständigen Behörde bereitgestellt. Zu Testzwecken können Sie die Test-Gläubiger-Identifikationsnummer DE98ZZZ09999999999 verwenden.
Mandate¶
Ein SDD-Mandat ist ein rechtliches Dokument, das ein Unternehmen autorisiert, Gelder vom Bankkonto eines Kunden abzubuchen. Es enthält wichtige Informationen wie den Namen und die IBAN des Kunden, das Start- und Enddatum des Mandats sowie die eindeutige Kennung des Mandats. Das Mandatsformular muss vom Kunden ausgefüllt und unterzeichnet werden.
Mandate erstellen¶
Gehen Sie in der App Buchhaltung zu und klicken Sie auf Neu.
Füllen Sie aus:
Kunde: Wählen Sie den Kunden aus, dessen Zahlungen über dieses Mandat verwaltet werden sollen.
IBAN: Konto des Kunden, von dem Zahlungen eingezogen werden sollen.
SDD-Schema hängt von der Art des Kunden ab. Wählen Sie CORE für B2C-Kunden und B2B für B2B-Kunden.
Enddatum: Wählen Sie ein Datum aus, nach dem das Mandat automatisch geschlossen wird. Wenn dies leer gelassen wird, bleibt das Mandat aktiv, bis es geschlossen oder widerrufen wird.
Bemerkung
Eine gültige IBAN muss im Bankjournal definiert sein, das für den Empfang von SDD-Zahlungen für das Mandat verwendet wird.
Das B2B-Verfahren ist ein optionales Verfahren, das ausschließlich für geschäftliche Zahler angeboten wird. Einige Banken oder Unternehmen akzeptieren möglicherweise keine B2B-SDD.
Klicken Sie auf Senden & Drucken, um ein PDF des Mandatsformulars zu erstellen, und senden Sie es dann zur Unterschrift an den Kunden.
Klicken Sie auf Validieren, um das Mandat zu aktivieren.
Tipp
Um das Mandatsformular nach der Validierung des Mandats zu drucken, klicken Sie auf das (Zahnrad)-Symbol und wählen Sie dann (Mandatsformular).
Sobald ein SDD-Mandat aktiv ist, können nachfolgende SDD-Zahlungen über Odoo generiert und in Ihre Online-Banking-Oberfläche hochgeladen werden. Kunden mit einem aktiven SDD-Mandat können diese Zahlungsmethode auch für Online-Käufe verwenden.
Mandate beenden oder widerrufen¶
Um ein Mandat zu schließen oder zu widerrufen, gehen Sie zu , wählen Sie das entsprechende Mandat aus und klicken Sie auf Schließen oder Widerrufen.
Schließen eines Mandats aktualisiert den Endtag des Mandats auf den aktuellen Tag. Rechnungen, die nach dem heutigen Tag ausgestellt werden, werden nicht mit einer SDD-Zahlung verarbeitet. Widerrufen eines Mandats deaktiviert es sofort. Es kann keine SDD-Zahlung mehr registriert werden, unabhängig vom Datum der Rechnung. Bereits registrierte Zahlungen werden jedoch weiterhin in die nächste SDD-XML-Datei aufgenommen.
Warnung
Mandate werden automatisch 36 Monate nach dem Datum der letzten Einziehung geschlossen.
Beendete oder widerrufene Mandate können nicht reaktiviert werden.
Verarbeitung von SDD-Zahlungen¶
Alle registrierten SDD-Zahlungen können auf einmal verarbeitet werden, indem eine XML-Datei mit einem Stapel aller gebuchten SDD-Zahlungen in Ihre Online-Banking-Oberfläche hochgeladen wird. Gehen Sie dazu wie folgt vor:
Erstellen Sie eine Stapelzahlung und fügen Sie die einzuziehenden SDD-Zahlungen hinzu.
Tipp
Sie können Zahlungen nach SEPA-Verfahren mit den Filtern SDD CORE und SDD B2B filtern.
Validieren Sie die Sammelzahlung. Die XML-Datei wird automatisch generiert und steht im Chatter zum Download bereit.
Laden Sie die XML-Datei herunter und laden Sie sie in Ihre Online-Banking-Schnittstelle hoch, um die Zahlungen zu verarbeiten.
Sobald die SDD-Stapelzahlung eingegangen ist, gleichen Sie die Transaktion mit der Stapelzahlung ab, um die zugehörigen Rechnungen als Bezahlt zu kennzeichnen.
Tipp
Um die mit einem bestimmten SDD-Mandat verknüpften Zahlungen und Rechnungen anzuzeigen, klicken Sie auf die Smart-Buttons Einzüge und Bezahlte Rechnungen im Formular Lastschriftmandat.
Bemerkung
Die von Odoo erzeugten Dateien entsprechen den SDD-Spezifikationen PAIN.008.001.02, wie sie in den SEPA-Implementierungsrichtlinien für Kunde-zu-Bank gefordert werden, was die Kompatibilität mit Banken gewährleistet.
SDD-Ablehnungen¶
SDD-Ablehnungen können aus verschiedenen Gründen auftreten, wobei unzureichende Deckung auf dem Kundenkonto der häufigste ist. Bei SDD wird dem Konto des Empfängers gutgeschrieben, bevor die Mittel tatsächlich vom Kundenkonto abgebucht werden. Wird eine SDD-Zahlung später abgelehnt, zieht die Bank automatisch den Betrag dieser Zahlung vom Konto des Empfängers ab, und es wird eine neue Transaktion über einen negativen Betrag erstellt, um die SDD-Ablehnung widerzuspiegeln.
In diesem Fall müssen Sie den Journaleintrag, der mit der abgelehnten Zahlung verbunden ist, stornieren und die Stornierung des Journaleintrags mit der Transaktion für die SDD-Ablehnung abgleichen. Gehen Sie dazu wie folgt vor:
Rufen Sie die Rechnung auf, die mit der abgelehnten SDD-Zahlung verknüpft ist.
Klicken Sie auf das Symbol (Informationen) in der Fußzeile des Reiters Rechnungszeilen und dann auf Anzeigen, um die mit der Rechnung verknüpfte Zahlung aufzurufen.
Klicken Sie auf die intelligente Schaltfläche Journalbuchung, um die zugehörige Journalbuchung aufzurufen.
Klicken Sie auf Stornobuchung, bearbeiten Sie optional die Felder im Popup-Fenster und klicken Sie dann auf Stornieren. Es wird eine Stornobuchung mit einer :guilabel:Referenz` auf die ursprüngliche Journalbuchung erstellt. Dadurch wird die Rechnung als Nicht bezahlt markiert.
Rufen Sie die Abstimmungsansicht des Bankjournals auf und gleichen Sie die für die SDD-Ablehnung erstellte Transaktion mit der Stornierung des Eintrags zur Zahlung ab.
SEPA-Überweisung¶
Konfiguration¶
Um Lieferanten mit SCT zu bezahlen, gehen Sie in der Buchhaltung-App zu . Aktivieren Sie unter Lieferantenzahlungen die Option SEPA-Überweisung (SCT). Füllen Sie als Nächstes Ihre Unternehmensdaten aus:
Ihr Unternehmen: Der Name des Unternehmens, das SCT verwendet.
Namensidentifikation: Die Steuer-ID des zugehörigen Unternehmens.
Aussteller: Der Name der Stelle, die die Steuer-ID ausgestellt hat.
Nach der Aktivierung von SEPA gehen Sie zu und öffnen Sie Ihr Bank-Journal. Fügen Sie unter Ausgehende Zahlungen die Option SEPA-Überweisung als Zahlungsmethode hinzu, falls sie nicht vorhanden ist. Dadurch kann Odoo dieses Bankkonto verwenden, um XML-Zahlungsdateien zu generieren.
Zahlungen registrieren¶
Um Lieferantenzahlungen mit SCT zu erfassen, überprüfen Sie zunächst, dass auf dem Kontaktformular des Lieferanten unter der Registerkarte Buchhaltung eine Kontonummer und eine Bank angegeben sind. Odoo prüft automatisch, ob das IBAN-Format eingehalten wird.
Gehen Sie dann zu und klicken Sie auf Neu. Wählen Sie beim Erstellen Ihrer Zahlung SEPA-Überweisung als Zahlungsmethode. Das Lieferanten-Bankkonto wird automatisch basierend auf dem ausgewählten Lieferanten ausgefüllt. Für zukünftige Zahlungen an diesen Lieferanten schlägt Odoo automatisch das Bankkonto vor, es bleibt jedoch möglich, durch Klicken auf das Feld Lieferanten-Bankkonto ein neues aus dem Dropdown-Menü auszuwählen.
Sobald Ihre Zahlung registriert ist, vergessen Sie nicht, sie zu bestätigen. Sie können Lieferantenrechnungen auch direkt von der Rechnung aus bezahlen, indem Sie die Schaltfläche Zahlung registrieren oben auf einer Lieferantenrechnung verwenden. Das Formular ist dasselbe, aber die Zahlung ist direkt mit der Rechnung verknüpft und wird automatisch mit ihr abgeglichen.
ISO 20022¶
Bemerkung
Das Odoo-Modul SEPA-Überweisung / ISO20022 fungiert als zugrunde liegende Engine für alle ISO 20022-Transaktionen. Stellen Sie sicher, dass es installiert ist.
Einige Länder und Regionen erfordern lokalisierte, länderspezifische Versionen von ISO 20022. Diese werden standardmäßig mit Ihrer Fiskallokalisierung bereitgestellt.
ISO 20022 ist ein globaler Standard für den Austausch von Finanznachrichten zwischen Banken. Er verwendet ein strukturiertes Format, das Zahlungsdetails und zugehörige Dokumente in einem einzigen Paket bündelt. Dadurch können Computer automatisch eingebettete Informationen wie Rechnungsnummern, Steuerdetails und Absenderidentifikation lesen. Im Gegensatz zu SEPA unterstützt der ISO 20022-Standard jede Währung weltweit.
Um eine bestimmte ISO 20022-Version in Odoo zu verwenden, öffnen Sie die Buchhaltung, navigieren Sie zu und wählen Sie Ihr Bank-Journal. Klicken Sie auf die Registerkarte Ausgehende Zahlungen, klicken Sie auf Zeile hinzufügen und wählen Sie die erforderliche ISO 20022-Version aus dem Dropdown-Menü.
PAIN-Version¶
Bemerkung
PAIN ist das spezifische Finanznachrichtenprotokoll innerhalb von ISO 20022 oder SEPA, das verwendet wird, um Überweisungsanweisungen von Odoo an Ihre Bank zu senden.
Um eine länderspezifische PAIN-Version zu aktivieren, prüfen Sie, dass die entsprechende Fiskallokalisierung für Ihr Land in Ihrer Datenbank installiert ist.
Wichtig
ISO 20022 PAIN.001.001.03 wird im November 2026 veraltet sein. Stellen Sie sicher, dass Sie zur neueren Version PAIN.001.001.09 oder der von Ihrem Land ausdrücklich geforderten Version für ausgehende Zahlungen wechseln.
Um eine bestimmte PAIN-Version auszuwählen, öffnen Sie die Buchhaltung, gehen Sie zu und öffnen Sie Ihr Bank-Journal. Je nach Ihren Konfigurationsanforderungen:
Klicken Sie auf die Registerkarte Eingehende Zahlungen und wählen Sie eine Version im Feld SEPA Pain-Version.
Klicken Sie auf die Registerkarte Ausgehende Zahlungen und wählen Sie eine Version im Feld XML-Format.
XML-Dateien exportieren¶
Um die täglichen XML-Zahlungsdateien zu generieren, die von Ihrem Online-Banking-Portal benötigt werden, erstellen Sie eine Sammelzahlung. Odoo hängt die generierte XML-Datei direkt an den Chatter an, wo Sie sie zur Übermittlung an Ihre Bank herunterladen können.
Standardmäßig verwenden die von Odoo generierten SEPA-konformen XML-Dateien das Format PAIN.001.001.09. Wenn Ihre Arbeitsabläufe ein anderes Format erfordern, lesen Sie den Abschnitt PAIN oben.
Siehe auch