SEPA-Zahlungen¶
SEPA ist eine Zahlungsintegrationsinitiative der Europäischen Union, die standardisierte, vereinfachte elektronische Zahlungen in Euro in SEPA-Ländern ermöglicht.
Mit SEPA-Lastschrift (SDD) unterzeichnen Kunden ein Mandat, das Sie autorisiert, zukünftige Zahlungen von ihren Bankkonten einzuziehen. Dies ist besonders nützlich für wiederkehrende Abonnement-Zahlungen. Sie können diese Mandate in Odoo aufzeichnen und XML-Dateien generieren, die der Bank mitteilen, welche Zahlungen von Kunden eingezogen werden sollen.
Im Gegensatz zur SDD ist SEPA-Überweisung (SCT) eine ausgehende Zahlungsmethode, bei der Sie Geld an einen Empfänger „senden“. Sie ist der Standard für die Abwicklung von Lieferantenrechnungen, Mitarbeitergehältern und einmaligen Überweisungen. Diese Zahlungen können auch in einer einzigen XML-Datei gruppiert werden, um sie bei Ihrer Bank hochzuladen.
Bemerkung
Je nach installiertem Lokalisierungspaket können die Module SEPA-Lastschrift und SEPA-Überweisung / ISO20022 standardmäßig installiert sein. Falls nicht, müssen sie installiert werden.
Wichtig
Die Zahlungsmethoden SDD und SCT sind nur für Transaktionen in EUR-Währung gültig. Wenn sich Ihr Unternehmen in der Region EFTA, einem Nicht-EWR SEPA-Land oder einem Nicht-EWR SEPA-Gebiet befindet, konsultieren Sie den Abschnitt ISO 20022.
Siehe auch
SEPA-Lastschrift¶
Konfiguration¶
Um SDD für Kundenzahlungen zu aktivieren, gehen Sie zu , scrollen Sie zum Abschnitt Kundenzahlungen, aktivieren Sie SEPA-Lastschrift (SDD) und klicken Sie auf Speichern. Scrollen Sie dann erneut zum Abschnitt Kundenzahlungen, legen Sie die Gläubiger-Identifikationsnummer des Unternehmens fest und klicken Sie auf Speichern.
Tipp
Die Gläubiger-Identifikationsnummer wird von Ihrer Bank oder der für deren Ausgabe in Ihrem Land zuständigen Behörde bereitgestellt. Zu Testzwecken können Sie die Test-Gläubiger-Identifikationsnummer DE98ZZZ09999999999 verwenden.
Mandate¶
Ein SDD-Mandat ist ein rechtliches Dokument, das ein Unternehmen dazu berechtigt, Gelder vom Bankkonto eines Kunden abzubuchen. Es enthält wichtige Informationen wie den Namen und die IBAN des Kunden, das Start- und Enddatum des Mandats sowie die eindeutige Kennung des Mandats. Das Mandatsformular muss vom Kunden ausgefüllt und unterzeichnet werden.
Mandate erstellen¶
Gehen Sie in der App Buchhaltung zu und klicken Sie auf Neu.
Füllen Sie aus:
Kunde: Wählen Sie den Kunden aus, dessen Zahlungen durch dieses Mandat verwaltet werden sollen.
IBAN: Konto des Kunden, von dem Zahlungen eingezogen werden.
SDD-Schema hängt vom Kundentyp ab. Wählen Sie CORE für B2C-Kunden und B2B für B2B-Kunden.
Enddatum: Wählen Sie ein Datum, nach dem das Mandat automatisch geschlossen wird. Wenn dieses Feld leer bleibt, bleibt das Mandat aktiv, bis es geschlossen oder widerrufen wird.
Bemerkung
Im Bank-Journal, das für den Empfang von SDD-Zahlungen für das Mandat verwendet wird, muss eine gültige IBAN definiert sein.
Das B2B-Schema ist ein optionales Schema, das ausschließlich geschäftlichen Zahlern angeboten wird. Einige Banken oder Unternehmen akzeptieren möglicherweise keine B2B-SDD.
Klicken Sie auf Senden & Drucken, um ein PDF des Mandatsformulars zu erstellen und es dann zur Unterschrift an den Kunden zu senden.
Klicken Sie auf Validieren, um das Mandat zu aktivieren.
Tipp
Um das Mandatsformular nach der Validierung des Mandats zu drucken, klicken Sie auf das (Zahnrad)-Symbol und wählen Sie dann (Mandatsformular).
Sobald ein SDD-Mandat aktiv ist, können nachfolgende SDD-Zahlungen über Odoo generiert und in Ihre Online-Banking-Oberfläche hochgeladen werden. Kunden mit einem aktiven SDD-Mandat können diese Zahlungsmethode auch für Online-Käufe verwenden.
Mandate beenden oder widerrufen¶
Um ein Mandat zu schließen oder zu widerrufen, gehen Sie zu , wählen Sie das entsprechende Mandat aus und klicken Sie auf Schließen oder Widerrufen.
Schließen eines Mandats aktualisiert das Enddatum des Mandats auf den aktuellen Tag. Rechnungen, die nach dem aktuellen Tag ausgestellt werden, werden nicht mit einer SDD-Zahlung verarbeitet. Widerrufen eines Mandats deaktiviert es sofort. Es kann keine SDD-Zahlung mehr registriert werden, unabhängig vom Datum der Rechnung. Bereits registrierte Zahlungen werden jedoch weiterhin in die nächste SDD-XML-Datei aufgenommen.
Warnung
Mandate werden automatisch 36 Monate nach dem Datum der letzten Einziehung geschlossen.
Beendete oder widerrufene Mandate können nicht reaktiviert werden.
SDD-Zahlungen verarbeiten¶
Alle registrierten Lastschriftzahlungen können auf einmal verarbeitet werden, indem eine XML-Datei mit einem Batch aller gebuchten Lastschriftzahlungen in Ihre Online-Banking-Oberfläche hochgeladen wird. Gehen Sie dazu wie folgt vor:
Erstellen Sie eine Stapelzahlung und fügen Sie die einzuziehenden Lastschriftzahlungen hinzu.
Tipp
Sie können Zahlungen nach SEPA-Verfahren mit den Filtern SDD CORE und SDD B2B filtern.
Validieren Sie die Sammelzahlung. Die XML-Datei wird automatisch generiert und steht im Chatter zum Download bereit.
Laden Sie die XML-Datei herunter und laden Sie sie in Ihre Online-Banking-Schnittstelle hoch, um die Zahlungen zu verarbeiten.
Sobald die Lastschrift-Stapelzahlung eingegangen ist, gleichen Sie die Transaktion mit der Stapelzahlung ab, um die zugehörigen Rechnungen als Bezahlt zu markieren.
Tipp
Um die mit einem bestimmten Lastschriftmandat verknüpften Zahlungen und Rechnungen anzuzeigen, klicken Sie auf die Schaltflächen Einzüge und Bezahlte Rechnungen im Lastschriftmandat-Formular.
Bemerkung
Die von Odoo generierten Dateien entsprechen den SDD-Spezifikationen PAIN.008.001.02, wie von den SEPA Customer-to-Bank Implementierungsleitlinien gefordert, was die Kompatibilität mit Banken gewährleistet.
Lastschrift-Ablehnungen¶
Lastschrift-Ablehnungen können aus verschiedenen Gründen auftreten, wobei der häufigste Grund unzureichende Deckung auf dem Konto des Kunden ist. Bei Lastschriften wird das Konto des Empfängers gutgeschrieben, bevor die Mittel tatsächlich vom Konto des Kunden abgebucht werden. Wird eine Lastschriftzahlung später abgelehnt, zieht die Bank automatisch den Betrag dieser Zahlung vom Konto des Empfängers ab, und es wird eine neue Transaktion über einen negativen Betrag erstellt, um die Lastschrift-Ablehnung widerzuspiegeln.
In diesem Fall müssen Sie die mit der abgelehnten Zahlung verbundene Journalbuchung stornieren und die Stornierung der Journalbuchung mit der Transaktion für die Lastschrift-Ablehnung abgleichen. Gehen Sie dazu wie folgt vor:
Öffnen Sie die Rechnung, die mit der abgelehnten Lastschriftzahlung verknüpft ist.
Klicken Sie auf das Symbol (Informationen) in der Fußzeile des Reiters Rechnungszeilen und dann auf Anzeigen, um die mit der Rechnung verknüpfte Zahlung aufzurufen.
Klicken Sie auf die intelligente Schaltfläche Journalbuchung, um die zugehörige Journalbuchung aufzurufen.
Klicken Sie auf Stornobuchung, bearbeiten Sie optional die Felder im Popup-Fenster und klicken Sie dann auf Stornieren. Es wird eine Stornobuchung mit einer Referenz auf die ursprüngliche Journalbuchung erstellt. Dadurch wird die Rechnung als Nicht bezahlt markiert.
Öffnen Sie die Abstimmungsansicht des Bankjournals und gleichen Sie die für die Lastschrift-Ablehnung erstellte Transaktion mit der Stornierung der zahlungsbezogenen Buchung ab.
SEPA-Überweisung¶
Konfiguration¶
Um Lieferanten mit SEPA-Überweisung zu bezahlen, gehen Sie in der Buchhaltung-App zu . Aktivieren Sie unter Lieferantenzahlungen die Option SEPA-Überweisung (SCT). Füllen Sie anschließend Ihre Unternehmensdaten aus:
Ihr Unternehmen: Der Name des Unternehmens, das SEPA-Überweisungen verwenden soll.
Namensidentifikation: Die Steuernummer des betreffenden Unternehmens.
Aussteller: Der Name der Stelle, die die Steuernummer ausgestellt hat.
Nach der Aktivierung von SEPA gehen Sie zu und öffnen Sie Ihr Bank-Journal. Fügen Sie unter Ausgehende Zahlungen die SEPA-Überweisung als Zahlungsmethode hinzu, falls diese noch nicht vorhanden ist. Dadurch kann Odoo dieses Bankkonto verwenden, um XML-Zahlungsdateien zu generieren.
Zahlungen registrieren¶
Um Lieferantenzahlungen per SEPA-Überweisung zu erfassen, überprüfen Sie zunächst, dass im Kontaktformular des Lieferanten unter der Registerkarte Buchhaltung eine Kontonummer und eine Bank angegeben sind. Odoo überprüft automatisch, ob das IBAN-Format korrekt ist.
Gehen Sie dann zu und klicken Sie auf Neu. Wählen Sie beim Erstellen Ihrer Zahlung SEPA-Überweisung als Zahlungsmethode. Das Lieferanten-Bankkonto wird automatisch auf Basis des ausgewählten Lieferanten ausgefüllt. Für zukünftige Zahlungen an diesen Lieferanten schlägt Odoo automatisch das Bankkonto vor, aber es ist weiterhin möglich, ein neues aus dem Dropdown-Menü auszuwählen, indem Sie auf das Feld Lieferanten-Bankkonto klicken.
Sobald Ihre Zahlung registriert ist, vergessen Sie nicht, sie zu bestätigen. Sie können Lieferantenrechnungen auch direkt von der Rechnung aus bezahlen, indem Sie die Schaltfläche Zahlung registrieren oben auf einer Lieferantenrechnung verwenden. Das Formular ist dasselbe, aber die Zahlung ist direkt mit der Rechnung verknüpft und wird automatisch mit ihr abgeglichen.
ISO 20022¶
Bemerkung
Das Odoo-Modul SEPA Credit Transfer / ISO20022 fungiert als zugrunde liegende Engine für alle ISO-20022-Transaktionen. Stellen Sie sicher, dass es installiert ist.
Einige Länder und Regionen erfordern lokalisierte, länderspezifische Versionen von ISO 20022. Diese werden standardmäßig mit Ihrer Steuerlokalisation bereitgestellt.
ISO 20022 ist ein globaler Standard für den Austausch von Finanznachrichtendaten zwischen Banken. Er verwendet ein strukturiertes Format, das Zahlungsdetails und zugehörige Dokumente in einem einzigen Paket bündelt. Dadurch können Computer automatisch eingebettete Informationen wie Rechnungsnummern, Steuerdetails und Absenderkennungen lesen. Im Gegensatz zu SEPA unterstützt der ISO 20022-Standard weltweit jede Währung.
Um eine bestimmte ISO 20022-Version in Odoo zu verwenden, öffnen Sie die App Buchhaltung, navigieren Sie zu und wählen Sie Ihr Bank-Journal aus. Klicken Sie auf den Tab Ausgehende Zahlungen, klicken Sie auf Zeile hinzufügen und wählen Sie die erforderliche ISO 20022-Version aus dem Dropdown-Menü.
PAIN-Version¶
Bemerkung
PAIN ist das spezifische Finanznachrichtenprotokoll innerhalb von ISO 20022 oder SEPA, das verwendet wird, um Überweisungsanweisungen von Odoo an Ihre Bank zu senden.
Um eine länderspezifische PAIN-Version zu aktivieren, überprüfen Sie, dass die entsprechende Steuerlokalisation für Ihr Land in Ihrer Datenbank installiert ist.
Wichtig
ISO 20022 PAIN.001.001.03 wird im November 2026 eingestellt. Stellen Sie sicher, dass Sie auf die neuere Version PAIN.001.001.09 oder die Version umstellen, die von Ihrem Land ausdrücklich für ausgehende Zahlungen gefordert wird.
Um eine bestimmte PAIN-Version auszuwählen, öffnen Sie die App Buchhaltung, gehen Sie zu und öffnen Sie Ihr Bank-Journal. Je nach Ihren Konfigurationsanforderungen:
Klicken Sie auf den Tab Eingehende Zahlungen und wählen Sie eine Version im Feld SEPA Pain Version.
Klicken Sie auf den Tab Ausgehende Zahlungen und wählen Sie eine Version im Feld XML-Format.
XML-Dateien exportieren¶
Um die täglichen XML-Zahlungsdateien zu generieren, die von Ihrem Online-Banking-Portal benötigt werden, erstellen Sie eine Stapelzahlung. Odoo hängt die generierte XML-Datei direkt an den Chatter an, wo Sie sie für die Übermittlung an Ihre Bank herunterladen können.
Standardmäßig verwenden die von Odoo generierten SEPA-konformen XML-Dateien das Format PAIN.001.001.09. Wenn Ihre Workflows ein anderes Format erfordern, siehe den Abschnitt PAIN oben.
Siehe auch